Acasă / Cont blocat
Bancă · Revolut · exchange crypto
Cont bancar sau crypto blocat? Banca vă cere proveniența banilor?
Vă ajutăm să deblocați contul sau transferul. Pentru persoane fizice și firme, la birou sau online.
Vi s-a întâmplat?
- Banca v-a blocat sau închis contul de pe o zi pe alta.
- Un transfer a fost oprit „pentru verificări”.
- Banca vă cere să dovediți de unde aveți banii.
- Banca a oprit un transfer de la un exchange crypto.
- Revolut sau platforma crypto v-a blocat contul sau retragerea.
- Banca refuză să vă deschidă cont.
- Banii primiți din străinătate sunt blocați.
De ce se întâmplă
Băncile și platformele crypto sunt obligate să își cunoască clienții și să verifice de unde vin banii (verificări AML/KYC, Legea nr. 129/2019). Când lipsește un document sau apar sume mari, crypto ori țări cu risc ridicat, multe bănci blochează întâi și analizează după.
De cele mai multe ori, soluția este un dosar complet, care îi permite băncii să încheie verificarea.
Pașii de urmat
Cum lucrăm
- 1
Ne scrieți
Ne spuneți ce s-a întâmplat și ce v-a transmis banca sau platforma.
- 2
Discuția inițială
Vă spunem motivul probabil al blocării și ce acte lipsesc.
- 3
Cerem explicații
Cerem băncii, în scris, motivele și lista exactă de documente.
- 4
Pregătim dosarul
Punem în ordine actele care arată de unde vin banii: venituri, contracte, extrase, rapoarte crypto.
- 5
Notificăm banca
Trimitem dosarul și cererea de deblocare, cu termen de răspuns.
- 6
Reclamații și instanță
Dacă banca nu rezolvă: reclamație la BNR, CSALB sau ANPC, la autoritatea platformei crypto, apoi instanța.
Ce acte pregătiți
- Mesajele primite de la bancă sau platformă (e-mailuri, notificări, capturi de ecran).
- Contractul cu banca și extrasele de cont.
- Actele care arată de unde vin banii: contract de muncă, contract de vânzare, facturi, acte de moștenire sau donație, declarații fiscale.
- Pentru crypto: istoricul tranzacțiilor exportat de pe platformă și Declarația unică (D212), dacă ați depus.
- Pentru firme: actul constitutiv, beneficiarii reali, contractele principale.
Nu trimiteți parole, coduri, date complete de card sau seed phrase. Nu le cerem niciodată.
Banii vin din crypto?
Banca cere de obicei și dovada că veniturile din crypto au fost declarate. Dacă nu ați depus Declarația unică pentru anii trecuți, o putem face acum, iar același dosar servește și pentru bancă.
Străini cu drept de ședere în UE
Dacă banca v-a închis contul din cauza cetățeniei, verificăm dacă vi se aplică excepțiile pentru permisul de ședere și dreptul la cont de plăți de bază.
Întrebări frecvente
Despre conturile blocate
Poate banca să-mi blocheze contul fără să-mi spună de ce?
Banca este obligată să își verifice clienții și proveniența banilor (Legea nr. 129/2019). În anumite situații nu are voie să vă spună dacă a raportat o suspiciune. În rest trebuie să respecte contractul și să vă comunice ce documente cere.
Am dreptul la un cont bancar?
Persoanele cu ședere legală în UE au dreptul la un cont de plăți de bază (Legea nr. 258/2017). Refuzul trebuie motivat, cu excepțiile prevăzute de lege. Firmele nu au acest drept, dar închiderea contului trebuie să respecte contractul.
Cât durează deblocarea?
Depinde de bancă și de cât de complet este dosarul. De obicei banca răspunde în câteva zile sau săptămâni după ce primește actele. Nu putem promite un termen.
Revolut sau exchange-ul nu-mi răspund. Ce pot face?
Revolut Bank funcționează sub supravegherea Băncii Lituaniei, iar exchange-urile au autorități proprii. Facem reclamația pe canalul corect și, dacă nu se rezolvă, sesizăm autoritatea competentă.
Garantați deblocarea?
Nu. Niciun avocat nu poate garanta rezultatul. Ne asigurăm că banca are tot ce îi trebuie ca să încheie verificarea și că drepturile dumneavoastră sunt respectate.
Scrieți-ne ce s-a întâmplat
Două-trei fraze sunt suficiente. Răspundem în aceeași zi lucrătoare.
Contact
Programați o consultație
La birou, în București, sau online. Răspundem în aceeași zi lucrătoare.
- 0752 635 757
- [email protected]
- Bd. Națiunile Unite nr. 3, bl. 109, sc. 2, et. 1, ap. 28, Sector 5, București
- Luni–Vineri, 9:00–17:00